Não existe um limite definido para depósitos em dinheiro que acionem requisitos de relatórios bancários ao governo. Os bancos são obrigados a apresentar um Relatório de Transação Monetária (CTR) para qualquer depósito em dinheiro de US$ 10.000 ou mais, mas também podem apresentar CTRs para depósitos abaixo desse valor se suspeitarem de atividade ilegal.

Além dos CTRs, os bancos também são obrigados a apresentar Relatórios de Atividades Suspeitas (SARs) para qualquer transação que considerem poder estar relacionada com lavagem de dinheiro ou outros crimes financeiros. Não existe um limite definido para registos de SAR e os bancos podem apresentar SAR para qualquer transação, independentemente do montante envolvido, se suspeitarem de atividade suspeita.

É importante notar que os bancos não são agências de aplicação da lei e não são obrigados a investigar atividades suspeitas. No entanto, eles são obrigados a relatar atividades suspeitas ao governo para que as autoridades possam investigar.

Se você estiver fazendo um grande depósito em dinheiro, é importante estar preparado para responder a perguntas do seu banco sobre a origem dos fundos. Se você não puder fornecer uma explicação satisfatória, seu banco poderá apresentar um CTR ou SAR.