software de planejamento financeiro ocupa uma categoria geral - programa de computador que inclui qualquer software que é voltado para a gestão , investimento, poupança ou rastrear finanças pessoais ou empresariais. Este software executa muitas tarefas básicas de contabilidade , como o cálculo do patrimônio líquido , analisando as margens de lucros e perdas , e ajudar com as necessidades bancárias online. Pacotes de software de planejamento financeiro são muitas vezes utilizados por empresários e trabalhadores por conta própria home-based que não podem pagar um gerente de contas em tempo integral. Recursos básicos
O objetivo de qualquer pacote de software de planejamento financeiro é substituir a dependência do usuário em livros de papel, declarações de cartão de crédito e métodos de facturação papel. Os vários pacotes permitem que os usuários criem contas separadas para monitorar pessoal e professionalbusiness através do mesmo sistema , e pode ajudar os usuários a separar as despesas comerciais de despesas pessoais quando são pagos com uma conta pessoal ou cartão de crédito. Pacotes de software de planejamento financeiro também oferecem trackers conta que alertam o usuário para se aproximar contas e contas pagas , e dizer se há fundos suficientes na conta para pagar por eles. O sistema MasterPlan - planejamento financeiro também permite que os usuários insiram perfis de seus clientes , o que torna esta base de dados facilmente pesquisável e configurável para fornecer informações estatísticas .
Poupança e Investimento
Além desses serviços de gestão de dinheiro, muitos sistemas de software de planejamento financeiro também permitem ao usuário gerenciar suas contas de poupança e carteiras de investimento. Quicken, uma das marcas mais populares de software de planejamento financeiro , permite que os clientes para entrar em um orçamento semanal ou mensal , a sua despesa real é em última análise, em relação a seus gastos projetados por meio do recurso "Meu plano de poupança " . Este destina-se a destacar as áreas nas quais o usuário pode dar ao luxo de poupar ou gastar mais, dependendo do seu orçamento.
Imposto Preparação
Um dos mais características úteis para os proprietários de casa de negócios e indivíduos independentes é a assistência de imposto que é incorporado na maioria dos pacotes de software de planejamento financeiro. A maioria dos sistemas de levar o usuário a identificar todos os seus possíveis deduções fiscais e writeoffs , e apresentar os dados fiscais necessários , de forma facilmente acessível. Quicken também oferece aos usuários a capacidade de transferir toda a informação em seu sistema com o programa fiscal on-line TurboTax para fazer a preparação do imposto fácil.
Internet Integração
No passado 10 anos, os pacotes de software de planejamento financeiro têm expandido seus serviços para se integrar perfeitamente com as necessidades bancárias on-line dos usuários. A maioria dos sistemas pode ligar para a verificação pessoal e empresarial, poupança e contas de cartão de crédito , bem como 401 (k) s, carteiras de investimento e PayPal, e oferecer aos usuários acesso a suas contas com uma única senha. Alguns sistemas, como o Home and Business software financeiro Quicken, oferecer aos usuários dinheiro de volta em alguns sites como um privilégio para o uso de suas ferramentas on-line .
Quicken
Embora existam vários sistemas de software de planejamento financeiro no mercado, o sistema mais popular para pequenas empresas e home é Quicken. Quicken foi uma das primeiras grandes empresas para a criação de um sistema de contabilidade baseado em computador, e tem vindo a construir pacotes de software de planejamento financeiro desde inícios dos anos 1990 . Seu conjunto de programas , que vão desde imobiliário para de finanças pessoais para a gestão de pequenas empresas , é conhecida por ser amigável , precisa e acessível.
