Veja como configurar um orçamento pessoal no Excel, juntamente com dicas para fazê -lo funcionar para você:
1. Configure sua planilha *
Crie uma nova pasta de trabalho do Excel. Você pode usar uma pasta de trabalho nova e em branco ou baixar um modelo de orçamento online.
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Crie guias para categorias: *
Renda: Esta guia lista suas fontes de renda, como salário, investimentos e qualquer outra renda regular.
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despesas: Esta guia manterá suas categorias de gastos. Crie colunas separadas para cada categoria (por exemplo, moradia, serviços públicos, alimentos, transporte, entretenimento etc.).
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Resumo mensal: Esta guia resume sua receita e despesas para o mês.
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Adicione cabeçalhos: * Guia de renda
: "Fonte de renda", "valor"
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Guia de despesas: "Categoria", "item", "quantidade"
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Guia de resumo mensal: "Receita", "despesas", "Receio/economia líquido"
2. Preencha sua renda * Guia de renda
: Liste cada fonte de renda na coluna "Fonte de renda" e insira o valor correspondente na coluna "Valor".
3. Rastreie suas despesas *
Guia de despesas: Para cada categoria de gastos, liste o item (por exemplo, aluguel, mantimentos, gás) e insira o valor gasto.
4. Crie fórmulas para cálculos *
Guia de resumo mensal: *
Renda: Use a função `sum` para adicionar todos os valores de renda da guia Renda (por exemplo,` =soma ('renda'! B:b) `).
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despesas: Use a função `sum` para adicionar todos os valores das suas despesas na guia Despesas (por exemplo,` =SUM ('Despesas'! C:C) `).
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Receio/economia líquido: Subtraia suas despesas totais da sua receita total (por exemplo, `='Resumo mensal'! B2 - 'Resumo mensal'! B3`).
5. Automatize os cálculos *
Use fórmulas para atualizar automaticamente seu lucro e economia líquidos. Dessa forma, você não precisa calcular manualmente cada vez que adicionar uma despesa.
6. Crie gráficos (opcional) *
Visualize seus gastos: Use os recursos de gráficos do Excel para criar gráficos de pizza ou gráficos de barras que mostram como você está gastando seu dinheiro. Isso pode ajudá -lo a identificar áreas onde você pode cortar.
7. Configurar metas de orçamento *
Crie uma folha separada para suas metas financeiras: Isso pode incluir economizar para um adiantamento, pagar dívidas ou investir na aposentadoria.
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Ligue seu orçamento aos seus objetivos: Você pode usar fórmulas para mostrar como seu lucro líquido ou economia contribuem para seus objetivos.
Dicas para o sucesso *
Seja consistente: Acompanhe seus gastos regularmente, mesmo que seja apenas uma vez por semana.
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Use categorias que funcionem para você: Personalize suas categorias para se encaixar em seus próprios hábitos de consumo.
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Revise seu orçamento regularmente: Pelo menos uma vez por mês, revise seu orçamento para ver onde você está e ajuste conforme necessário.
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Rastrear seu progresso: Veja como seu orçamento está afetando seus objetivos e celebrar seus sucessos!
Exemplo de planilha de orçamento do Excel |
guia Renda |
Fonte de renda |
quantidade |
| --- | --- | --- |
| | Salário | $ 3.000 |
| | Renda freelance | $ 500 |
| | Total |
$ 3.500 |
| TAB
Despesas |
categoria |
item |
quantidade |
| --- | --- | --- | --- |
| | Habitação | Aluguel | $ 1.000 |
| | | Utilitários | $ 200 |
| | Comida | Mercearia | $ 300 |
| | | Comer fora | $ 150 |
| | Transporte | Pagamento do carro | $ 350 |
| | | Gás | $ 100 |
| | ... | ... | ... |
| | Total |
$ 2.100 |
| Tab
Resumo mensal | | |
| --- | --- | --- |
| | Renda | $ 3.500 |
| | Despesas | $ 2.100 |
| | Lucro/economia líquido | $ 1.400 |
Lembre -se: Este é um exemplo básico. Você pode adicionar recursos e detalhes adicionais à sua planilha para criar um orçamento que funcione melhor para você.
