Aqui está um detalhamento de como organizar seu talão de cheques no Excel, juntamente com as dicas para a criação de um sistema robusto:

1. Crie uma estrutura de planilha

* Cabeçalhos da coluna : Estas são as principais informações que você rastreia para cada transação:
* Data: A data da transação.
* Descrição: Uma descrição clara do que era a transação (por exemplo, "mantimentos no Walmart", "pagamento de aluguel", "gases").
* Verifique o número: Se você usar verificações, digite o número de verificação.
* Método de pagamento : Indique como você pagou (cheque, dinheiro, cartão de débito, cartão de crédito etc.).
* categoria : Atribua uma categoria a cada transação (por exemplo, "comida", "habitação", "transporte", "entretenimento").
* Débito/Crédito: Use "débito" para que o dinheiro sai, "crédito" por dinheiro chegando.
* Valor: A quantidade da transação.
* Balance: Seu saldo de execução após cada transação.

* Linha de amostra:
* Data: 2023-10-26
* Descrição: Mercearia no Walmart
* Verifique o número: (Deixe em branco se não for aplicável)
* Método de pagamento : Cartão de débito
* categoria : Comida
* Débito/Crédito: Débito
* Valor: $ 50,00
* Balance: $ 1000,00

2. Saldo inicial

* Comece com seu equilíbrio inicial: Digite seu saldo inicial (o valor que você teve em sua conta antes de qualquer transação) na primeira linha da coluna "Balanço".

3. Balanço calculando

* Fórmula : Na coluna "Balance", use uma fórmula para calcular seu saldo em execução. Aqui está como funciona:
* Equilíbrio inicial: O valor na coluna "Balance" da linha anterior.
* Débito/Crédito: Se a transação for um débito (dinheiro), subtraia o "valor" do "saldo" da linha anterior. Se for um crédito (dinheiro em), adicione o "valor" ao saldo anterior.

* Exemplo de fórmula: Digamos que a fórmula para o saldo na segunda linha seria:`=B1 - C2` (assumindo que" B1 "é o saldo anterior e" C2 "é o valor da transação atual).

4. Formatação e classificação

* formato : Use as ferramentas de formatação do Excel para tornar sua planilha visualmente atraente e fácil de ler. Você pode formatar números, datas e adicionar bordas, sombreamento e estilos de fonte.
* Classificação : Você pode classificar facilmente suas transações por data, categoria ou valor usando as funções de classificação do Excel. Isso pode ser útil ao analisar seus gastos.

5. Categorizando transações

* Listas de categoria : Crie uma folha separada ou uma lista na mesma folha com as entradas principais do talão de cheques. Liste todas as suas categorias comuns (comida, moradia, transporte, entretenimento etc.).
* Menu suspenso : Use o recurso de validação de dados do Excel para criar um menu suspenso na sua coluna "categoria". Isso permite selecionar facilmente a categoria correta para cada transação.

6. Análise e relatório

* tabelas de articulação: As tabelas de pivô do Excel são poderosas para analisar seus dados de gastos. Você pode resumir facilmente seus gastos por categoria, mês ou outros critérios.
* gráficos: Crie gráficos (gráficos de barras, gráficos de pizza, etc.) para visualizar seus padrões de gastos.
* filtragem : Use as ferramentas de filtragem do Excel para restringir rapidamente suas transações com base em critérios específicos (intervalo de data, categoria, valor).

7. Dicas para o sucesso

* Consistência: Seja diligente em registrar todas as transações assim que acontecer.
* Reconciliação: Compare regularmente o saldo do seu talão de cheques com seu extrato bancário. Isso é essencial para garantir a precisão.
* Backup: Sempre faça backup da sua planilha para evitar a perda de dados.

Aqui estão alguns recursos adicionais que você pode explorar:

* Codificação de cores: Use a codificação de cores para distinguir visualmente diferentes tipos de transações (por exemplo, vermelho para débitos, verde para créditos).
* Notas: Adicione uma coluna "Notas" para incluir informações adicionais sobre cada transação.
* AUTOSUM: Use o recurso "AutoSum" do Excel para calcular o valor total de seus débitos e créditos.

Seguindo essas etapas e incorporando recursos adicionais, você pode criar um talão de cheques personalizado e poderoso que ajuda a gerenciar suas finanças de maneira eficaz.