Os bancos capturam e processam dados por meio de um sistema complexo envolvendo vários métodos e tecnologias. Aqui está um colapso:  
 Captura de dados:   * 
 Sistemas de processamento de transações (TPS): Este é o coração da captura de dados. Todas as transações-retiradas de caixas eletrônicos, compras de cartões de débito, transferências on-line, depósitos, pagamentos de empréstimos etc.-são registrados em tempo real pelo TPS. Este sistema utiliza vários métodos:
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 Máquinas de caixas automatizadas (ATMs): Capture Detalhes do cartão, pinos e valores da transação. 
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 Sistemas de ponto de venda (POS): Detalhes do cartão de registro, valores de compra e informações do comerciante para transações com cartão de débito e crédito. 
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 Sistemas bancários online: Capture credenciais de login, detalhes da transação e informações da conta inseridas pelos clientes. 
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 Sistemas de ramificação: Os informantes inseram dados manualmente ou por meio de sistemas especializados para depósitos, saques e outras transações sem receita. 
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 Sistemas bancários principais: Este sistema central integra dados de todas as outras fontes.  
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 Sistemas de Gerenciamento de Relacionamento ao Cliente (CRM): Colete informações do cliente de várias fontes, incluindo aplicativos, interações com representantes de atendimento ao cliente e campanhas de marketing. Esses dados incluem detalhes pessoais, informações de contato, histórico de contas e registros de interação.  
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 Provedores de dados de terceiros: Os bancos podem obter dados de agências de crédito (pontuações de crédito e histórico), serviços de detecção de fraude e empresas de análise de marketing para enriquecer seus perfis de clientes e gerenciar riscos.  
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 Sistemas internos: Vários sistemas internos geram dados, incluindo sistemas de originação de empréstimos, sistemas de gerenciamento de riscos e sistemas de conformidade.    
 Processamento de dados:   * 
 Validação e limpeza de dados: Os dados brutos são verificados quanto à precisão, consistência e integridade. Erros são corrigidos ou sinalizados.  
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 Transformação de dados: Os dados são transformados em um formato padronizado adequado para análise e armazenamento. Isso pode envolver a conversão de tipos de dados, agregar dados ou criar novas variáveis.  
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 armazenamento de dados: Os dados processados são armazenados em bancos de dados, data warehouses e lagos de dados. Estes podem estar no local ou na nuvem e empregam várias tecnologias, como bancos de dados relacionais (SQL), bancos de dados NOSQL e soluções de armazenamento em nuvem. A segurança de dados e o controle de acesso são aspectos cruciais desse processo.  
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 Análise e relatório de dados: Os bancos usam análises de dados para gerar relatórios, identificar tendências, avaliar riscos, personalizar serviços, detectar fraudes e tomar decisões de negócios. Isso inclui análises descritivas, preditivas e prescritivas. As ferramentas usadas incluem software de inteligência de negócios, pacotes estatísticos e algoritmos de aprendizado de máquina.  
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 Relatório regulatório: Os bancos estão sujeitos a regulamentos extensos, exigindo que eles gerassem e enviem relatórios a órgãos regulatórios. O processamento de dados desempenha um papel crítico para garantir a conformidade.    
 Tecnologia usada:   * bancos de dados 
: Bancos de dados relacionais (Oracle, SQL Server, MySQL), Banco de dados NoSQL (MongoDB, Cassandra) 
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 Data Warehouses &Data Lakes: Snowflake, Amazon S3, Azure Data Lake Storage 
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 Big Data Technologies: Hadoop, Spark 
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 Computação em nuvem: AWS, Azure, Google Cloud 
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 Ferramentas de inteligência de negócios (BI): Tableau, Power BI, Qlik Sense 
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 aprendizado de máquina (ml) e inteligência artificial (ai): Usado para detecção de fraude, avaliação de risco e segmentação de clientes.   
 Todo o processo é regido por protocolos de segurança estritos, requisitos de conformidade (como GDPR, CCPA etc.) e procedimentos de controle interno para manter a integridade dos dados e proteger informações confidenciais do cliente. A escala de processamento de dados em grandes bancos é enorme, exigindo recursos computacionais significativos e experiência especializada.